Tag: profilatura

Sulla diligenza nella profilatura, la correttezza della valutazione di adeguatezza e la esaustività delle informazioni, in occasione di adesione a un aumento di capitale.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 10 marzo 2023, n. 6401. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella specie, sebbene non possa sostenersi che la ricorrente abbia dimostrato che gli investimenti dedotti in lite fossero stati eseguiti a seguito di specifica raccomandazione personalizzata dell’intermediario, il Collegio osserva come il contratto – quadro sottoscritto tra le […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagadeguatezza, aumento di capitale, diligenza, eccesso concentrazione, inadeguatezza, informazioni, profilatura, responsabilità intermediario, valutazione adeguatezza
Leggi tutto

L’andamento altalenante della profilatura dell’investitore: sintomo di criticità (e di inadeguatezza).

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 10 marzo 2023, n. 6397. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nel caso di specie, è priva di prova la ricostruzione del ricorrente, secondo cui l’acquisto controverso sarebbe stato disposto su raccomandazione dell’intermediario; invero, secondo costante orientamento, le doglianze attinenti alla dinamica dei rapporti tra il cliente e personale […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, adeguatezza, consulenza finanziaria, investitore, profilatura, profilatura altalenante, raccomandazione, riprofilatura
Leggi tutto

Adesione ad aumento di capitale e successiva conversione di obbligazioni in azioni (illiquide): violazione oneri informativi e risarcimento danni.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 19 gennaio 2023, n. 6266. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Le circostanze fattuali. Parte ricorrente rappresentava di essere stata indotta «su pressanti inviti della filiale» dell’Intermediario resistente ad acquistare, a partire dal 2009, strumenti finanziari emessi dallo stesso, lamentando, nel merito, l’inadempimento degli obblighi informativi, sia con riferimento […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Azioni e obbligazioni, Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, adesione aumento capitale, aumento capitale, azioni illiquide, comunicazione consob illiquidità titoli, conversione, inadempimento oneri informativi, obbligazioni subordinate, oneri informativi, operazioni conversione, profilatura, risarcimento danni, scheda prodotto, titoli illiquidi
Leggi tutto

La considerazione della pregressa esperienza dell’investitore in tema di corretto assolvimento degli obblighi informativi.

Pubblicato il di Sara Rescigno

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 6 dicembre 2022, n. 35789.

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tag11522/1998, adempimento oneri informativi, art. 21 tuf, informazione passiva, obblighi informativi, oneri informativi, pregressa esperienza, pregressa esperienza investitore, profilatura, regolamento Consob
Leggi tutto

Negoziazione a distanza di opzioni: l’inadempimento degli oneri informativi implica il ristoro delle perdite subite.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 27 dicembre 2022, n. 6219. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella fattispecie oggetto del ricorso, l’investitore aveva posto in essere un’articolata operatività, tramite negoziazione a distanza, in prodotti finanziari complessi (segnatamente, opzioni), senza la preventiva sottoscrizione del questionario di profilatura specificamente dedicato a siffatta tipologia di strumenti finanziari. […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, banca online, negoziazione a distanza, opzioni, prodotti finanziari, prodotti finanziari complessi, profilatura, questionario profilatura, strumenti finanziari
Leggi tutto

Profilatura del cliente al momento della conclusione del contratto-quadro: il principio di diritto statuito dalla Prima Sezione Civile della Cassazione.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 4 novembre 2022, n. 32631. Massima redazionale La Prima Sezione Civile, con la recente ordinanza in oggetto, ha statuito il seguente principio di diritto: «L’obbligo di acquisizione da parte dell’intermediario delle informazioni richieste dall’art. 28 Reg. Consob n. 11522 del 1998 al fine di determinare la profilatura di rischio […]

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tagart. 28 Reg. interemediari, contratto-quadro, profilatura, profilatura cliente
Leggi tutto

Investimento obbligazionario e obblighi informativi: rating dell’emittente e report post-investimento.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 6 settembre 2022, n. 5801. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) In relazione al rispetto degli obblighi informativi, l’Intermediario ha sostenuto di aver reso puntuale informativa mediante le schede prodotto sottoscritte al momento del conferimento degli ordini. Al riguardo, si rileva che le predette schede contengono informazioni sugli strumenti […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Azioni e obbligazioni, Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Taginformativa post-investimento, obbligazioni, oneri informativi, profilatura, rating, rating emittente
Leggi tutto

Scheda prodotto decettiva e attività di profilatura meramente compilativa: il punto dell’ACF.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 12 luglio 2022, n. 5626. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) Nella specie, alcune delle operazioni contestate erano state effettuate nell’ambito della prestazione del servizio di consulenza, rispetto alle quali risultava consegnata alla parte ricorrente una scheda prodotto, asseritamente decettiva, con particolare riguardo al passaggio in cui si faceva […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, azioni, investimento, obbligazioni, profilatura, scheda prodotto, scheda prodotto decettiva
Leggi tutto

Sulla prova dell’effettiva prestazione di un servizio di consulenza.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 13 aprile 2022, n. 5301. Massima redazionale Nella specie, parte ricorrente riteneva comprovata la prestazione del servizio di consulenza, da parte dell’Intermediario resistente, in quanto, sia nel documento consegnatole, quale attestazione dell’avvenuta esecuzione della negoziazione, sia nella contabile dell’operazione ricevuta il giorno successivo, era presente la dicitura “Execution only: NO”. Su tale […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagadeguatezza, appropriatezza, consulenza, execution only, negoziazione ricezione trasmissione ordini, profilatura, prova servizio consulenza, servizio consulenza
Leggi tutto

Prova (indiretta) della prestazione del servizio di consulenza, incongruenze nella profilatura e conversione (in)consapevole delle obbligazioni.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 21 dicembre 2021, n. 4835. Massima redazionale Nel caso di specie, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) ha giudicato fondata la domanda risarcitoria formulata dalla ricorrente; invero, la prestazione del servizio di consulenza, non contestata dall’intermediario – resistente, si poteva indirettamente evincere dal fatto che tutte le operazioni fossero state sottoposte al […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagazioni, consulenza, conversione obbligazioni, obbligazioni convertibili, oneri informativi, profilatura, prova servizio consulenza, rischio, servizio consulenza
Leggi tutto

Tutti i diritti riservati

© Diritto del Risparmio