profilatura congiunta – Diritto del Risparmio

Pubblicato il 10 Febbraio 202410 Febbraio 2024 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 9 febbraio 2024, n. 7177. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Con riguardo alla profilatura, il Collegio ravvisa un elemento di criticità nella circostanza documentale che l’Intermediario abbia predisposto un unico questionario, allo scopo di individuare sia il profilo del ricorrente, sia quello della moglie, ancorché sia stato sottoscritto […]

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Pubblicato il 26 Ottobre 202326 Ottobre 2023 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 25 ottobre 2023, n. 6938. Segnalazione a cura dell’Avv. Umberto Del Pesce. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nel caso di specie, parte ricorrente deduceva, nell’ambito di due operazioni di acquisto di titoli obbligazionari, l’inadempimento degli obblighi di diligenza, correttezza, informazione e trasparenza, da parte dell’Intermediario resistente. In particolare, […]

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Pubblicato il 11 Aprile 202311 Aprile 2023 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 7 aprile 2023, n. 6479. Massima redazionale Il Collegio osserva, nella specie, che il questionario di profilatura risulta essere stato sottoscritto congiuntamente dal ricorrente e da soggetto terzo (in qualità di cointestatario del contratto-quadro), con la conseguente inidoneità dello stesso a raccogliere le specifiche caratteristiche di ogni singolo investitore. Invero, la giurisprudenza […]

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Pubblicato il 31 Ottobre 202131 Ottobre 2021 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 29 ottobre 2021, n. 4480. di Antonio Zurlo La decorrenza del termine di prescrizione. Con la recentissima decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziaria, in via preliminare, ritiene fondata l’eccezione di prescrizione di alcune pretese azionate, con riferimento tanto a quelle restitutorie, conseguenti all’eventuale declaratoria di nullità degli acquisti, quanto […]

Categoria:Diritto Finanziario, Rassegna

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Pubblicato il 4 Luglio 20214 Luglio 2021 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 2 luglio 2021, n. 3936. di Antonio Zurlo Con la recentissima decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) evidenzia come la mancata produzione di copia cartacea degli ordini di investimento non possa considerarsi circostanza idonea a determinare la nullità dell’operazione d’investimento, specie laddove parte ricorrente ne […]

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Pubblicato il 10 Marzo 202110 Marzo 2021 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 5 marzo 2021, n. 3516. di Antonio Zurlo Con la recentissima decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) riafferma alcuni principi in tema di titoli illiquidi, violazione degli oneri informativi e valutazione di adeguatezza. Nel caso di specie, l’Intermediario ha versato in atti due questionari MiFID, […]

Categoria:Diritto Finanziario, Rassegna

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Investitore informato (anche se mal profilato), intermediario salvato: gli obblighi informativi (preventivi e successivi) correttamente adempiuti esonerano da responsabilità.

Obbligazioni MPS e Astaldi: prospetto o scherzetto? L’ACF censura gli inadempimenti su profilatura e informativa precontrattuale e in corso di rapporto.

Sul grado di liquidabilità effettiva nel tempo del titolo.

Sul dies a quo prescrizionale, in caso di nullità degli acquisti e inadempimento degli obblighi informativi.

Breviario azioni illiquide: forma scritta ordini di investimento; profilatura soggettiva congiunta; profilatura titoli; eccesso di concentrazione; oneri comunicazione Consob; adempimento formalistico.

I titoli sono illiquidi…e pure le tutele del cliente – investitore: nuova censura arbitrale alla profilatura congiunta, informazione formalistica ed eccesso di concentrazione.