Servizi di investimento: obblighi informativi ed adeguatezza al profilo di rischio del cliente.
Nota a ACF, 1° aprile 2025, n. 7933.
Tag: adeguatezza
Violazione degli obblighi di valutazione di adeguatezza e mancata prestazione del servizio di consulenza avanzata.
Nota a ACF, 5 maggio 2025, n. 7986.
Obbligazioni Abengoa: violazione degli obblighi informativi e scorretta valutazione di adeguatezza per un investimento cointestato.
Nota a ACF, 10 aprile 2025, n. 7953. Contatti: 800057750 Un investitore romano ha acquistato, insieme alla moglie, obbligazioni Abengoa tramite la sua banca intermediaria, subendo una grave perdita economica. Da un’analisi della fattispecie, è emersa in primo luogo una violazione degli obblighi informativi gravanti sull’intermediario nella fase di pre-investimento. Pur avendo dichiarato di aver consegnato al risparmiatore la […]
Sulla valutazione di adeguatezza di una polizza unit-linked.
Nota a ACF, 3 febbraio 2025, n. 7830. Contatti: 800057750 Un risparmiatore pugliese aveva sottoscritto una polizza unit-linked con la propria Banca. Sono state rilevate diverse inadempienze in capo all’intermediaria, che ha prodotto documenti atti a provare la consegna delle informazioni al cliente, ma non ha dimostrato che tali informazioni siano state messe a sua […]
Contestazione della valutazione di adeguatezza: insufficienza dell’adempimento solo formale degli obblighi in capo all’intermediario.
Nota a ACF, 12 novembre 2024, n. 7691.
Lo “scherzetto” delle azioni illiquide: la nostra sentenza di Halloween.
Nota a Trib. Bari, Sez. IV, 30 ottobre 2024, n. 4440. Massima redazionale Nella controversia in esame, trova applicazione il termine di prescrizione decennale di cui all’art. 2946 c.c., vertendosi in tema di responsabilità contrattuale dell’intermediario, per la violazione di norme di condotta afferenti al momento di conferimento degli ordini di borsa[1]. Ciò posto, il […]
Obblighi informativi nei singoli ordini di investimento, segnalazione d’inadeguatezza e astensione dall’esecuzione: nuova condanna dal Tribunale di Bari per le azioni BPB.
Nota a Trib. Bari, Sez. IV, 23 ottobre 2024, n. 4284. Massima redazionale In relazione al diritto azionato con la domanda di risoluzione, va disattesa l’eccezione di prescrizione, sollevata dalla Banca in relazione al termine quinquennale, non applicabile alla responsabilità contrattuale, per la quale opera il termine decennale, come più volte ribadito dalla Suprema Corte[1], […]
Azioni illiquide e scollatura tra i profili reali dei clienti al dettaglio e i risultati delle profilature: la sentenza della Corte d’Appello di Taranto.
Nota a App. Lecce, Sez. Taranto, 24 settembre 2024, n. 328. Massima redazionale Nel caso di specie, parte appellante ha censurato la decisione del primo giudice, che ha ritenuto l’intermediario finanziario inadempiente agli obblighi informativi, sul medesimo incombente, nonostante la corretta profilatura dei due clienti e le segnalazioni riportate nei tre ordini effettuati. Orbene, gli […]
Obbligazioni Portugal Telecom: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi di valutazione di
appropriatezza e adeguatezza.
Nota a ACF, 23 maggio 2024, n. 7375. Contatti: 800057750 Un’investitrice toscana, pensionata e diplomata in ragioneria, ha investito in obbligazioni Portugal Telecom nel luglio del 2015. Il crollo del prezzo dei titoli ha generato una perdita di 51.290,52 euro. Martingale Risk ha contestato all’Intermediario la mancata informativa, al momento dell’investimento, in merito alla natura, […]
Sulla completezza della profilatura e sulla effettività della valutazione di adeguatezza.
Nota a ACF, 14 giugno 2024, n. 7419. Segnalazione a cura dell’Avv. Giuseppe de Simone. Massima redazionale Nella specie, emergono profili di criticità con riferimento all’attività di profilatura. Ebbene, i due questionari sottoscritti dal ricorrente, aventi a oggetto l’analisi del livello di conoscenze ed esperienza e l’analisi degli obiettivi di investimento, hanno condotto all’attribuzione di […]