Intermediazione finanziaria e obblighi informativi dell’intermediario: la gestione patrimoniale non esonera la banca dai doveri di trasparenza e adeguatezza
Nota a Cass. Civ., Sez. I, 14 aprile 2026, n. 9530.
Tag: adeguatezza
Consegna del KID, adeguatezza e raccomandazioni di investimento.
Nota a ACF, 15 gennaio 2026, n. 8326. di Iris Turchetto Avvocato L’ACF, con la recente decisione del 15.01.2026, torna sugli obblighi dell’intermediario finanziario in tema di: consegna del KID; contenuto delle interviste di adeguatezza in tema di profilatura del cliente; individuazione della soglia massima di kilovar5 da associare al profilo dell’investitore ai fini della […]
L’adeguatezza dell’operazione al profilo del cliente non esonera l’intermediario dall’assolvimento degli obblighi informativi.
Nota a Trib. Firenze, Sez. III, 23 gennaio 2026, n. 257.
Obblighi informativi nel servizio di consulenza: l’ACF riafferma la centralità effettiva dell’adeguatezza (specie con riferimento ai prodotti di investimento assicurativi).
Nota a ACF, 16 luglio 2025, n. 8115. di Letizia Vescovini Bulgarelli e Vescovini Con la decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie ha accolto il ricorso proposto da una cliente che aveva contestato l’inesatto adempimento, da parte dell’Intermediario, degli obblighi gravanti nella prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti, con particolare […]
I titoli azionari illiquidi non sono adeguati a un investitore “non-professionista”, né a uno “prudente”: la conferma del Tribunale di Bari.
Nota a Trib. Bari, 18 dicembre 2025, n. 4639. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Il giudice barese ritiene infondata l’eccezione di prescrizione sollevata dalla Banca convenuta, in ossequio al principio della giurisprudenza di legittimità per cui «il termine di prescrizione del diritto al risarcimento del danno da fatto illecito inizia a […]
L’età del cliente nella valutazione di adeguatezza dell’investimento.
Nota a ACF, 25 novembre 2025, n. 8268.
Servizi di investimento: obblighi informativi ed adeguatezza al profilo di rischio del cliente.
Nota a ACF, 1° aprile 2025, n. 7933.
Violazione degli obblighi di valutazione di adeguatezza e mancata prestazione del servizio di consulenza avanzata.
Nota a ACF, 5 maggio 2025, n. 7986.
Obbligazioni Abengoa: violazione degli obblighi informativi e scorretta valutazione di adeguatezza per un investimento cointestato.
Nota a ACF, 10 aprile 2025, n. 7953. Contatti: 800057750 Un investitore romano ha acquistato, insieme alla moglie, obbligazioni Abengoa tramite la sua banca intermediaria, subendo una grave perdita economica. Da un’analisi della fattispecie, è emersa in primo luogo una violazione degli obblighi informativi gravanti sull’intermediario nella fase di pre-investimento. Pur avendo dichiarato di aver consegnato al risparmiatore la […]
Sulla valutazione di adeguatezza di una polizza unit-linked.
Nota a ACF, 3 febbraio 2025, n. 7830. Contatti: 800057750 Un risparmiatore pugliese aveva sottoscritto una polizza unit-linked con la propria Banca. Sono state rilevate diverse inadempienze in capo all’intermediaria, che ha prodotto documenti atti a provare la consegna delle informazioni al cliente, ma non ha dimostrato che tali informazioni siano state messe a sua […]