Servizi di investimento: obblighi informativi ed adeguatezza al profilo di rischio del cliente.
Nota a ACF, 1° aprile 2025, n. 7933.
Categoria: Oneri informativi
Obbligazioni Abengoa: violazione degli obblighi informativi e scorretta valutazione di adeguatezza per un investimento cointestato.
Nota a ACF, 10 aprile 2025, n. 7953. Contatti: 800057750 Un investitore romano ha acquistato, insieme alla moglie, obbligazioni Abengoa tramite la sua banca intermediaria, subendo una grave perdita economica. Da un’analisi della fattispecie, è emersa in primo luogo una violazione degli obblighi informativi gravanti sull’intermediario nella fase di pre-investimento. Pur avendo dichiarato di aver consegnato al risparmiatore la […]
Violazione degli obblighi contrattuali e normativi nella gestione patrimoniale: la pronuncia della Corte d’Appello di Bari.
Nota a App. Bari, Sez. II, 20 dicembre 2024. Contatti: 800057750 La Corte d’Appello di Bari si è pronunciata in una complessa vicenda relativa a sei rapporti di gestione patrimoniale, nei quali la banca è stata convenuta per violazione degli obblighi contrattuali e normativi nella prestazione dei servizi di investimento. La Corte ha accertato che […]
Natura illiquida dei titoli: prescrizione, obblighi informativi (e profilativi) dell’intermediario e onere della prova in caso di richiesta di risarcimento.
Nota a Trib. Bari, Sez. IV, 28 febbraio 2025, n. 760.
Obbligazioni Portugal Telecom: attenzione all’informativa e alla profilatura.
Nota a ACF, 27 febbraio 2025, n. 7885. Contatti: 800057750 Nella fattispecie, l’investitore aveva acquistato obbligazioni Portugal Telecom tramite la propria banca intermediaria, riscontrando, successivamente, una gravissima perdita economica a suo carico. A tal riguardo, veniva rilevato che, alla base della perdita economica sussistevano diverse inadempienze da parte dell’intermediario. Difatti, quest’ultimo non aveva fornito al […]
Portugal Telecom e lira turca: errori di profilatura e mancato rispetto degli obblighi informativi.
Nota a ACF, 20 febbraio 2025, n. 7872. Contatti: 800057750 Due investitori bresciani hanno acquistato titoli obbligazionari Portugal Telecom e in lira turca tramite la piattaforma online della loro banca intermediaria, tra febbraio e luglio dell’anno 2015. Un’analisi accurata del caso ha rilevato diverse criticità attribuibili all’intermediario, il quale non ha adempiuto agli obblighi informativi […]
Azioni MPS: obblighi di trasparenza e informativa attiva in capo all’intermediario bancario.
Nota a ACF, 19 febbraio 2025, n. 7865. Contatti: 800057750 L’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) ha emesso una ulteriore decisione circa l’obbligo degli intermediari finanziari di fornire un’informazione chiara e completa ai propri clienti. Al centro della vicenda, una disputa tra un investitore abruzzese e la propria banca intermediaria riguardo l’acquisto di azioni MPS […]
Oneri informativi: per il Tribunale di Lecce, la sottoscrizione dei moduli di investimento (indicanti natura e dettagli dell’operazione) e la consegna del KIID rappresentano adempimento sufficiente.
Nota a Trib. Lecce, Sez. II, 9 gennaio 2025, n. 35. Massima redazionale La normativa e la giurisprudenza sono tese a tutelare lo squilibrio informativo intercorrente tra le parti, atteso che l’intermediario (insider) dispone di un patrimonio conoscitivo imponente, mentre, per converso, il risparmiatore (outsider) né è tendenzialmente privo. Ciò posto, l’onere della prova relativo […]
Contestazione della valutazione di adeguatezza: insufficienza dell’adempimento solo formale degli obblighi in capo all’intermediario.
Nota a ACF, 12 novembre 2024, n. 7691.
Altro giro, altra corsa: nuova sentenza del Tribunale di Bari sulle azioni BPB.
Nota a Trib. Bari, Sez. IV, 7 novembre 2024, n. 4563. Massima redazionale Sulla prescrizione dell’azione di risarcimento Secondo l’orientamento espresso dalla giurisprudenza di legittimità «il termine di prescrizione del diritto al risarcimento del danno da fatto illecito inizia a decorrere non già dalla data del fatto, inteso come fatto storico obiettivamente realizzato, bensì da […]