Tag: profilatura

Adesione ad aumento di capitale e successiva conversione di obbligazioni in azioni (illiquide): violazione oneri informativi e risarcimento danni.

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Nota a ACF, 19 gennaio 2023, n. 6266. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Le circostanze fattuali. Parte ricorrente rappresentava di essere stata indotta «su pressanti inviti della filiale» dell’Intermediario resistente ad acquistare, a partire dal 2009, strumenti finanziari emessi dallo stesso, lamentando, nel merito, l’inadempimento degli obblighi informativi, sia con riferimento […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Azioni e obbligazioni, Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, adesione aumento capitale, aumento capitale, azioni illiquide, comunicazione consob illiquidità titoli, conversione, inadempimento oneri informativi, obbligazioni subordinate, oneri informativi, operazioni conversione, profilatura, risarcimento danni, scheda prodotto, titoli illiquidi
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La considerazione della pregressa esperienza dell’investitore in tema di corretto assolvimento degli obblighi informativi.

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Nota a Cass. Civ., Sez. I, 6 dicembre 2022, n. 35789.

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tag11522/1998, adempimento oneri informativi, art. 21 tuf, informazione passiva, obblighi informativi, oneri informativi, pregressa esperienza, pregressa esperienza investitore, profilatura, regolamento Consob
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Negoziazione a distanza di opzioni: l’inadempimento degli oneri informativi implica il ristoro delle perdite subite.

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Nota a ACF, 27 dicembre 2022, n. 6219. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella fattispecie oggetto del ricorso, l’investitore aveva posto in essere un’articolata operatività, tramite negoziazione a distanza, in prodotti finanziari complessi (segnatamente, opzioni), senza la preventiva sottoscrizione del questionario di profilatura specificamente dedicato a siffatta tipologia di strumenti finanziari. […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, banca online, negoziazione a distanza, opzioni, prodotti finanziari, prodotti finanziari complessi, profilatura, questionario profilatura, strumenti finanziari
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Profilatura del cliente al momento della conclusione del contratto-quadro: il principio di diritto statuito dalla Prima Sezione Civile della Cassazione.

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Nota a Cass. Civ., Sez. I, 4 novembre 2022, n. 32631. Massima redazionale La Prima Sezione Civile, con la recente ordinanza in oggetto, ha statuito il seguente principio di diritto: «L’obbligo di acquisizione da parte dell’intermediario delle informazioni richieste dall’art. 28 Reg. Consob n. 11522 del 1998 al fine di determinare la profilatura di rischio […]

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tagart. 28 Reg. interemediari, contratto-quadro, profilatura, profilatura cliente
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Investimento obbligazionario e obblighi informativi: rating dell’emittente e report post-investimento.

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Nota a ACF, 6 settembre 2022, n. 5801. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) In relazione al rispetto degli obblighi informativi, l’Intermediario ha sostenuto di aver reso puntuale informativa mediante le schede prodotto sottoscritte al momento del conferimento degli ordini. Al riguardo, si rileva che le predette schede contengono informazioni sugli strumenti […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Azioni e obbligazioni, Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Taginformativa post-investimento, obbligazioni, oneri informativi, profilatura, rating, rating emittente
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Scheda prodotto decettiva e attività di profilatura meramente compilativa: il punto dell’ACF.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 12 luglio 2022, n. 5626. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) Nella specie, alcune delle operazioni contestate erano state effettuate nell’ambito della prestazione del servizio di consulenza, rispetto alle quali risultava consegnata alla parte ricorrente una scheda prodotto, asseritamente decettiva, con particolare riguardo al passaggio in cui si faceva […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, azioni, investimento, obbligazioni, profilatura, scheda prodotto, scheda prodotto decettiva
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Sulla prova dell’effettiva prestazione di un servizio di consulenza.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 13 aprile 2022, n. 5301. Massima redazionale Nella specie, parte ricorrente riteneva comprovata la prestazione del servizio di consulenza, da parte dell’Intermediario resistente, in quanto, sia nel documento consegnatole, quale attestazione dell’avvenuta esecuzione della negoziazione, sia nella contabile dell’operazione ricevuta il giorno successivo, era presente la dicitura “Execution only: NO”. Su tale […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagadeguatezza, appropriatezza, consulenza, execution only, negoziazione ricezione trasmissione ordini, profilatura, prova servizio consulenza, servizio consulenza
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Prova (indiretta) della prestazione del servizio di consulenza, incongruenze nella profilatura e conversione (in)consapevole delle obbligazioni.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 21 dicembre 2021, n. 4835. Massima redazionale Nel caso di specie, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) ha giudicato fondata la domanda risarcitoria formulata dalla ricorrente; invero, la prestazione del servizio di consulenza, non contestata dall’intermediario – resistente, si poteva indirettamente evincere dal fatto che tutte le operazioni fossero state sottoposte al […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagazioni, consulenza, conversione obbligazioni, obbligazioni convertibili, oneri informativi, profilatura, prova servizio consulenza, rischio, servizio consulenza
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L’incaglio dei prodotti «illiquidi» al vaglio arbitrale.

Pubblicato il di Marina Fontana Vita della Corte

Nota a ACF, 10 dicembre 2021, n. 4745. di Maria Fontana Vita della Corte La decisione in commento prende le mosse da una controversia relativa ad operazioni finanziarie rivelatisi inadeguate ed inappropriate in relazione al profilo di rischio attribuibile sia al ricorrente che alla tipologia dei titoli oggetto di acquisto e si segnala, particolarmente, per […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Commenti, Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale
Tagazioni illiquide, comunicazione consob illiquidità titoli, danno azioni illiquide, illiquidità titoli, oneri informativi, prodotti illiquidi, profilatura, rischio, titoli illiquidi
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Validità del consenso al trattamento dei dati personali nel caso di algoritmo reputazionale.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 25 maggio 2021, n. 14381. Redazione   Con la recentissima ordinanza in oggetto, la Prima Sezione Civile ha statuito il seguente principio di diritto: «In tema di trattamento di dati personali, il consenso è validamente prestato solo se espresso liberamente e specificamente in riferimento a un trattamento chiaramente individuato; […]

Categoria:Zibaldone
Tagalgoritmo reputazionale, consenso trattamento dati personali, privacy, profilatura, trattamento dati personali, validità consenso
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