Tag: oneri informativi

Azioni Banca Popolare: la natura illiquida, il difetto informativo sul rischio effettivo (alto) e i profili di inadeguatezza dell’investimento.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a Trib. Bari, Sez. IV, 22 luglio 2024, n. 3473. Segnalazione a cura dell’Avv. Massimo Melpignano. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners In ordine agli specifici obblighi informativi della Banca, va anzitutto osservato che l’intermediario ha l’obbligo di assumere informazioni sul profilo del cliente, sulla sua situazione finanziaria, sulla sua propensione […]

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Tagazioni banca popolare, azioni illiquide, illiquidità azioni, inadeguatezza, oneri informativi
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Acquisto di certificate: l’attestazione di avvenuta consegna del KID è idonea prova del corretto adempimento degli oneri informativi.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 2 settembre 2024, n. 7570. Massima redazionale Con riferimento all’informativa precontrattuale, nel verbale di consulenza il ricorrente ha sottoscritto una dichiarazione con la quale “conferma che è stata messa a disposizione… la documentazione menzionata nell’ambito delle specifiche Avvertenze della Banca alla voce ‘Informazioni relative allo strumento/prodotto finanziario oggetto dell’operazione’ secondo le modalità […]

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Tagacf, adempimento oneri informativi, certificate, consegna KID, KID, oneri informativi
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Operatività tramite piattaforma online dell’intermediario: coerenza della profilatura e della valutazione di appropriatezza e obblighi informativi.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 1 agosto 2024, n. 7544. Massima redazionale Nella specie, è da ritenersi accertato che l’acquisto contestato sia stato disposto dal ricorrente servendosi della piattaforma online dell’Intermediario, come comprovato dal codice utente presente sul file di log dell’operazione versato in atti dallo stesso resistente. Ebbene, il contratto sottoscritto espressamente escludeva la prestazione del […]

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Tagacf, execution only, obblighi informativi, oneri informativi, operatività online, piattaforma online, profilatura, questionario mifid
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Collocamento di polizze unit linked: l’ACF redige una “summa” delle condotte che l’intermediario deve rispettare.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 31 luglio 2024, n. 7532. Segnalazione a cura dell’Avv. Antonio Pinto. Massima redazionale. Per quanto concerne la contestazione relativa alla violazione degli obblighi informativi, l’Intermediario, al fine di dimostrare di aver correttamente agito, ha versato in atti una serie di documenti, tra cui il modulo di adesione alla polizza, sottoscritto con firma […]

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Tagacf, intermediario, oneri informativi, polizze unit linked, responsabilità intermediario
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Gestioni patrimoniali: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi di corretta informativa attiva e passiva.

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Nota a ACF, 19 luglio 2024, n. 7493. Contatti: 800057750 Due pensionati di Salerno avevano affidato i propri risparmi ad una banca italiana, firmando un contratto di gestione di portafogli. A fronte dei conferimenti avvenuti ad Agosto del 2022, nel giro di pochissimi mesi le linee di gestione patrimoniale registravano perdite per circa 17.000 €, […]

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Obbligazioni Portugal Telecom: l’ACF ritiene incompleta l’informativa sui rischi.

Pubblicato il di Martingale Risk

Nota a ACF, 23 maggio 2024, n. 7376. Contatti: 800057750 Tre investitori toscani hanno investito in obbligazioni Portugal Telecom nel maggio del 2014. Il crollo del prezzo dei titoli ha generato una perdita di 36.346,80 euro. Martingale Risk ha contestato all’Intermediario una non corretta informativa sulle caratteristiche e sul rischio dell’investimento. Nessuna notizia era stata […]

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Tagacf, intermediazione finanziaria, obbligazioni portugal telecom, oneri informativi, rischio
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Continenza documentale e obblighi informativi: l’allegazione di un KID di 180 pagine non corrisponde a un corretto adempimento.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 4 giugno 2024, n. 7395. Massima redazionale Con riguardo alla doglianza relativa all’inadempimento degli obblighi informativi preventivi, quel che emerge dalla documentazione in atti è che l’Intermediario resistente non ha fornito idonea prova in senso esimente. Nelle proposte di sottoscrizione delle polizze in lite, risulta sottoscritta dal cliente l’apposita sezione in cui […]

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TagKID, oneri informativi
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Obbligazioni subordinate: il suffisso “SUB” e una informazione “laconica” sul livello di rischio non sono sufficienti.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 8 maggio 2024, n. 7342. Massima redazionale La censura in ordine al mancato adempimento degli obblighi informativi preventivi, in merito alla natura, alle caratteristiche, alla provenienza e al rischio insito negli investimenti oggetto del ricorso è da ritenersi fondata. Giova premettere che la giurisprudenza arbitrale ha reiteratamente avuto modo di evidenziare che […]

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Tagacf, informazione, obbligazioni subordinate, oneri informativi, profilatura
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Operazione di investimento inadeguata: il punto della Cassazione.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 2 maggio 2024, n. 11724. Massima redazionale Nel caso di specie, viene ribadito il  principio, per cui, nell’ipotesi in cui un investimento finanziario sia stato qualificato anche dall’intermediario come operazione inadeguata, l’assolvimento degli obblighi informativi cui quest’ultimo è tenuto, in mancanza della prova dell’osservanza delle cogenti prescrizioni contenute negli […]

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tagadeguatezza, art. 21 tuf, causalità, inadeguatezza, nesso eziologico, oneri informativi, risarcimento danno
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Acquisti tramite piattaforma di home banking: l’adempimento degli oneri informativi.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 16 aprile 2024, n. 7299. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella specie, non è controverso che le operazioni contestate siano state disposte nell’ambito del servizio di collocamento, all’esito del servizio di consulenza in materia di investimenti, prestati tramite la piattaforma di trading online dell’Intermediario, il quale ha documentato […]

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Taghome banking, oneri informativi, piattaforma online, web collaboration
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