Tag: polizze unit linked

Obblighi informativi nel servizio di consulenza: l’ACF riafferma la centralità effettiva dell’adeguatezza (specie con riferimento ai prodotti di investimento assicurativi).

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Nota a ACF, 16 luglio 2025, n. 8115. di Letizia Vescovini Bulgarelli e Vescovini Con la decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie ha accolto il ricorso proposto da una cliente che aveva contestato l’inesatto adempimento, da parte dell’Intermediario, degli obblighi gravanti nella prestazione del servizio di consulenza in materia di investimenti, con particolare […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, adeguatezza, consulenza, obblighi informativi, polizze unit linked
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Polizze unit linked: la Cassazione stigmatizza la predisposizione di “documenti contrattuali oscuri od ambigui”.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a Cass. Civ., Sez. III, 31 dicembre 2025, n. 34927. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella specie, la Corte territoriale aveva accertato che le condizioni generali di contratto e la scheda sintetica non contenevano informazioni comprensibili ed esaustive sulle caratteristiche essenziali del contratto. Ne faceva derivare che la Compagnia assicurativa […]

Categoria:Diritto Finanziario, Rassegna
Tagart. 1453 c.c., documentazione contrattuale, polizza assicurativa, polizze linked, polizze unit linked, responsabilità contrattuale, responsabilità precontrattuale, risoluzione per inadempimento
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Polizze unit linked: inadempimento degli obblighi informativi.

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Nota a Trib. Taranto, 10 ottobre 2025. Segnalazione a cura dell’Avv. Giuseppe D’Ippolito. Massima redazionale I contratti “unit-linked” o “index-linked” si sostanziano nell’acquisto di uno strumento finanziario; il rischio, assunto dal risparmiatore-investitore, dipende non dal fattore tempo, ma dalle dinamiche dei mercati mobiliari, dal rendimento del titolo e dalla solvibilità dell’emittente. Ebbene, nel caso di […]

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tagobblighi informativi, polizze unit linked
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Polizze unit linked e tesi del “doppio binario”: l’ordinanza della Corte Suprema di Cassazione.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a Cass. Civ., Sez. III, 24 settembre 2025, n. 26079. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners «È noto che le leggi hanno la loro importanza, ma che assai più importante è il modo in cui esse vengono osservate, cioè l’effettivo operare degli uomini.» (Benedetto Croce) La tesi del “doppio binario” – […]

Categoria:Diritto Assicurativo, Diritto Finanziario, Rassegna, Rassegna
Tagart. 21 tuf, art. 23 tuf, art. 25bis TUF, obblighi informativi, polizze assicurative, polizze unit linked
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Polizze assicurative ed eccesso di concentrazione.

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Nota a ACF, 22 maggio 2025, n. 8024. Massima redazionale Quanto alla contestazione relativa all’eccessiva concentrazione di investimenti in prodotti riconducibili allo stesso emittente, in effetti, dalla consultazione del rendiconto finanziario alla data più prossima all’ultima sottoscrizione, emerge che il cliente avesse quasi due milioni di euro (pari quasi alla totalità del suo patrimonio) investiti […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, eccesso di concentrazione, polizze assicurative, polizze unit linked
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Collocamento di polizze unit linked: l’ACF redige una “summa” delle condotte che l’intermediario deve rispettare.

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Nota a ACF, 31 luglio 2024, n. 7532. Segnalazione a cura dell’Avv. Antonio Pinto. Massima redazionale. Per quanto concerne la contestazione relativa alla violazione degli obblighi informativi, l’Intermediario, al fine di dimostrare di aver correttamente agito, ha versato in atti una serie di documenti, tra cui il modulo di adesione alla polizza, sottoscritto con firma […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, intermediario, oneri informativi, polizze unit linked, responsabilità intermediario
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Polizze unit linked: la tassonomia della Cassazione, tra investimento, funzione previdenziale e rischio demografico.

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Nota a Cass. Civ., Sez. I, 9 aprile 2024, n. 9418. Massima redazionale La giurisprudenza di legittimità[1] ha stabilito che, in tema di contratto di assicurazione sulla vita, stipulato prima dell’entrata in vigore della l. n. 262/05 e del D.lgs. n. 303/06, nel caso in cui sia stabilito che le somme corrisposte dall’assicurato a titolo […]

Categoria:Diritto Assicurativo, Rassegna
Tagassicurazione, assicurazioni sulla vita, investimento, polizze unit linked, rischio demografico
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Contratti collettivi di assicurazione sulla vita «unit–linked»: la portata degli obblighi informativi precontrattuali al vaglio della CGUE.

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Nota a CGUE, 24 febbraio 2022, C-143/20 e C-213/20. Massima redazionale Con la recente decisione in oggetto, la Corte di Giustizia dell’Unione Europea ha statuito i seguenti principi di diritto: 1) L’articolo 36, paragrafo 1, della direttiva 2002/83/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 5 novembre 2002, relativa all’assicurazione sulla vita, deve essere interpretato nel […]

Categoria:Diritto Assicurativo, Rassegna
Tagassicurazione sulla vita, cgue, contratti collettivi di assicurazione, obblighi informativi, obblighi informativi precontrattuali, polizze unit linked
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