Categoria: Diritto Finanziario

Forum ACF-ABF: pratiche successorie, liquidazione dossier titoli, diritto dell’erede alla liquidazione delle azioni di una banca popolare e responsabilità per fatto del promotore.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Pubblicato un estratto del verbale del terzo Forum tra ACF e ABF, tenutosi lo scorso 24 maggio, dedicato al contenzioso in materia di gestione delle pratiche successorie riguardanti strumenti finanziari e di responsabilità dell’intermediario per i danni cagionati dal promotore finanziario al cliente. Qui l’estratto del verbale Seguici sui social: Facebook Linkedin Youtube Telegram ✉Iscriviti […]

Categoria:Diritto Bancario, Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale
TagABF, acf, azioni banca popolare, forum ABF ACF, liquidazione dossier titoli, pratiche successorie, responsabilità banca per fatto promotore finanziario
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Obbligazioni subordinate: decisione dell’ACF sul disconoscimento di firma, obblighi informativi, profilatura cliente e adeguatezza/appropriatezza.

Pubblicato il di Virginia Troianelli

Nota a ACF, 18 luglio 2023, n.6707.

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Azioni e obbligazioni, Diritto Finanziario, Oneri informativi
Tagacf, adeguatezza, appropriatezza, disconoscimento firma, obbligazioni subordinate, obblighi informativi, profilatura
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Entropia informativa (da Regolamento Consob): la giurisprudenza arbitrale contro quella di merito.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 30 giugno 2023, n. 6645. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella recente decisione in commento, il Collegio arbitrale rileva, in primo luogo, il deficit informativo ascrivibile relativo ai titoli ad alto rischio e basso rating acquistati dal ricorrente. Invero, non può considerarsi in linea con l’effettivo adempimento dell’obbligo […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi
Taginformativa, informativa precontrattuale, intermediazione finanziaria, regolamento Consob, regolamento consob n. 16190/2007
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Modalità “rituale” di adempimento degli oneri informativi.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 10 luglio 2023, n. 6677. Massima redazionale Nella specie, l’Intermediario non ha fornito elementi congrui, atti a dimostrare di aver effettivamente assolto i propri obblighi informativi in linea con la normativa di settore. Difatti, emerge una modalità solo rituale di adempimento degli obblighi, peraltro secondo un modus operandi abituale e più volte […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi
Tagacf, adempimento formale obblighi informativi, adempimento oneri formativi, oneri informativi, profilatura incongruente
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Oneri informativi e KIID: quando l’informazione (anche aggregata) non è sufficiente.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 4 luglio 2023, n. 6662. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Oggetto della domanda è la contestata mancata comunicazione da parte dell’Intermediario in fase di sottoscrizione di quote di OICR con modalità piano di accumulo (PAC) dei costi fissi applicati al versamento iniziale, nonché di quelli mensilmente addebitati in […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi
Tagacf, informazione, KIID, KIID UCITS, oneri informativi
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Operatore “qualificato”: definizione e onere della prova.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 7 giugno 2023, n. 16041. Massima redazionale Quanto alla contestazione concernente la qualifica di operatore qualificato, a norma dell’art. 31, comma 2, Reg. Consob n. 11522/1998, sono considerati operatori qualificati, tra gli altri, le persone fisiche che siano in possesso dei requisiti di professionalità previsti dal TUF per i […]

Categoria:Diritto Finanziario
Tagart. 31 Regolamento Consob, operatore qualificato, regolamento Consob, regolamento consob n. 11522/1998
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Sull’informativa in corso di rapporto (c.d. obbligo di monitoraggio)

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 16 giugno 2023, n. 6622. Massima redazionale Con precipuo riferimento all’adempimento degli obblighi informativi successivi all’investimento (c.d. obbligo di monitoraggio), il Collegio evidenzia come sia orientamento oramai consolidato quello per cui «non può ritenersi in via generale sussistente in capo all’intermediario, sulla base dell’articolo 21 TUF, un obbligo di monitoraggio continuo dell’andamento […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi
Taginformativa, informativa post-investimento, obblighi informativi, obbligo di monitoraggio
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Responsabilità della banca per fatto del promotore finanziario.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 17 maggio 2023, n. 13521. Massima redazionale Gli Istituti di credito rispondono dei danni arrecati a terzi dai propri incaricati nello svolgimento delle incombenze loro affidate quando il fatto illecito commesso sia connesso per occasionalità necessaria all’esercizio delle mansioni, ma la responsabilità dell’intermediario per i danni arrecati dai propri […]

Categoria:Diritto Finanziario
Tagoccasionalità necessaria, promotore finanziario, responsabilità banca, responsabilità banca per fatto promotore finanziario
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