Diritto Finanziario
Obblighi informativi dell’intermediario in relazione ai profili di rischio dell’investitore: la dettagliata informazione preventiva.
Nota a Cass. Civ., Sez. I, 14 febbraio 2024, n. 4057.
Informativa sull’andamento (e sul deprezzamento) del titolo in portafoglio.
Nota a ACF, 6 marzo 2024, n. 7236. Massima redazionale L’esistenza di un obbligo in capo all’intermediario di informazione circa le vicende e l’andamento del titolo successivamente all’acquisto non può essere desunta, sic et sempliciter, dalla previsione dell’art. 21 TUF. La previsione di un obbligo di informazione post-contrattuale, collocato cioè nella fase esecutiva del rapporto, […]
Opacità informativa su costi e oneri di natura fiscale nell’imminenza dell’operazione (anche di disinvestimento): è inadempimento degli oneri informativi.
Nota a ACF, 23 febbraio 2024, n. 7219. Massima redazionale La controversia ha ad oggetto la responsabilità dell’Intermediario per avere fornito al cliente-ricorrente informazioni opache sul prezzo medio di carico di quote di un fondo in suo possesso, che lo avrebbero indotto a realizzare un disinvestimento che, altrimenti, non avrebbe effettuato. ***** Il Collegio rileva, […]
Valutazione di adeguatezza, esatta informazione e corretta organizzazione interna: due recenti decisioni dell’Arbitro per le Controversie Finanziarie.
Nota a ACF, 24 gennaio 2024, n. 7144 e ACF, 26 gennaio 2024, n. 7150.
Intermediazione finanziaria e informativa sul diritto di recesso.
Nota a Cass. Civ., Sez. I, 29 gennaio 2024. n. 2675.
Responsabilità dell’intermediario per informazione misleading sui titoli obbligazionari negoziati.
Nota a ACF, 2 febbraio 2024, n. 7166. Massima redazionale Nella specie, con riferimento all’adempimento degli obblighi informativi, la documentazione presente in atti non può dirsi idonea a dimostrare che l’Intermediario abbia congruamente assolto l’obbligo di fornire una informazione adeguata “in concreto”, ovverosia tale da consentire al cliente di valutare le reali caratteristiche dell’operazione e, […]
Sull’intermediario grava anche un dovere di informativa ex post.
Nota ad ACF, 24 gennaio 2024, n. 7145.
Servizi di investimento mobiliare: corretto adempimento degli obblighi informativi.
Nota a Cass. Civ., Sez. I, 16 gennaio 2024, n. 1599. Massima redazionale Nella specie, la Corte territoriale non ha affermato che gli obblighi informativi fossero stati assolti con la semplice consegna del documento generale sui rischi degli strumenti finanziari, precisando che tale attività «assolve una funzione strumentale e propedeutica consistendo in una informativa doverosa […]
Costi occulti: tra violazione degli obblighi informativi e nullità strutturale.
Nota a App. Roma, Sez. II, 12 dicembre 2023.
Piano di accumulo del capitale (cd. PAC): profili di criticità in materia di obblighi informativi, profilatura e valutazione di adeguatezza.
Nota a ACF, 17 gennaio 2024, n. 7127.
Gli obblighi informativi in materia di intermediazione finanziaria: riflessioni dogmatiche.
Nota a Trib. Teramo, 15 dicembre 2023.
Oneri informativi in caso di aumento di capitale: contenuto delle schede informative e profilatura.
Nota a ACF, 4 gennaio 2024, n. 7112. Massima redazionale In ordine agli obblighi informativi riferiti alla fase genetica dell’operatività controversa, dall’esame della documentazione prodotta dall’Intermediario si rileva che il cliente, sottoscrivendo il contratto-quadro, ha dichiarato di aver ricevuto copia integrale del Documento di sintesi e ha firmato ogni singolo foglio. Inoltre, l’Intermediario ha versato […]