Diritto Finanziario
Azioni Saipem: l’ACF ritiene insufficiente l’informativa sui rischi.
Nota a ACF, 29 aprile 2024, n. 7321. Contatti: 800057750 Un operaio pugliese ha investito in azioni Saipem, tra il 9 aprile 2015 e l’11 febbraio 2016. Il crollo del prezzo delle azioni ha generato perdite complessive pari a euro 125.951,55. Nello specifico, con l’assistenza legale di Martingale Risk, è stata contestata all’Intermediario la violazione […]
Sulla completezza della profilatura e sulla effettività della valutazione di adeguatezza.
Nota a ACF, 14 giugno 2024, n. 7419. Segnalazione a cura dell’Avv. Giuseppe de Simone. Massima redazionale Nella specie, emergono profili di criticità con riferimento all’attività di profilatura. Ebbene, i due questionari sottoscritti dal ricorrente, aventi a oggetto l’analisi del livello di conoscenze ed esperienza e l’analisi degli obiettivi di investimento, hanno condotto all’attribuzione di […]
Gestione patrimoniale e violazione degli obblighi informativi.
Nota a ACF, 5 giugno 2024, n. 7402.
Profilo di rischio, diversificazione degli investimenti ed obblighi informativi.
Nota a ACF, 5 giugno 2024, n. 7403.
Obblighi di informativa “in concreto” a carico dell’intermediario.
Nota a ACF, 10 maggio 2024, n. 7347.
Continenza documentale e obblighi informativi: l’allegazione di un KID di 180 pagine non corrisponde a un corretto adempimento.
Nota a ACF, 4 giugno 2024, n. 7395. Massima redazionale Con riguardo alla doglianza relativa all’inadempimento degli obblighi informativi preventivi, quel che emerge dalla documentazione in atti è che l’Intermediario resistente non ha fornito idonea prova in senso esimente. Nelle proposte di sottoscrizione delle polizze in lite, risulta sottoscritta dal cliente l’apposita sezione in cui […]
Orizzonte temporale degli investimenti disallineato rispetto all’età anagrafica: la profilatura è accomodata all’operatività (ad alto rischio).
Nota a ACF, 24 maggio 2024, n. 7379. Massima redazionale Nel caso di specie, risulta accertato e non contestato che gli investimenti controversi fossero stati disposti da parte ricorrente in regime di consulenza (come attestato dalle relative proposte di investimento depositate in atti); al contempo, dalla lettura dei KIID e KID disponibili risulta che: i […]
Obbligazioni subordinate: il suffisso “SUB” e una informazione “laconica” sul livello di rischio non sono sufficienti.
Nota a ACF, 8 maggio 2024, n. 7342. Massima redazionale La censura in ordine al mancato adempimento degli obblighi informativi preventivi, in merito alla natura, alle caratteristiche, alla provenienza e al rischio insito negli investimenti oggetto del ricorso è da ritenersi fondata. Giova premettere che la giurisprudenza arbitrale ha reiteratamente avuto modo di evidenziare che […]
Operazione di investimento inadeguata: il punto della Cassazione.
Nota a Cass. Civ., Sez. I, 2 maggio 2024, n. 11724. Massima redazionale Nel caso di specie, viene ribadito il principio, per cui, nell’ipotesi in cui un investimento finanziario sia stato qualificato anche dall’intermediario come operazione inadeguata, l’assolvimento degli obblighi informativi cui quest’ultimo è tenuto, in mancanza della prova dell’osservanza delle cogenti prescrizioni contenute negli […]
Conoscenza degli strumenti finanziari: una operatività massiccia elide la causalità con l’inadempimento degli oneri informativi.
Nota a ACF, 23 aprile 2024, n. 7310. Massima redazionale Nel caso di specie, con riferimento all’asserita violazione degli obblighi informativi da parte della Banca resistente, il Collegio, in primo luogo, osserva come la documentazione presente in atti non sia del tutto idonea a dimostrare che l’Intermediario abbia assolto compiutamente all’obbligo di fornire una informazione […]
Acquisti tramite piattaforma di home banking: l’adempimento degli oneri informativi.
Nota a ACF, 16 aprile 2024, n. 7299. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Nella specie, non è controverso che le operazioni contestate siano state disposte nell’ambito del servizio di collocamento, all’esito del servizio di consulenza in materia di investimenti, prestati tramite la piattaforma di trading online dell’Intermediario, il quale ha documentato […]