Categoria: Rassegna

Acquisto di azioni: mancato adempimento degli oneri informativi, attribuzione fraudolenta del profilo di rischio e inadeguatezza dell’operazione.

Pubblicato il di Alessio Buontempo

Nota a ACF, 6 settembre 2022, n. 5804. di Alessio Buontempo (Laureando Giurisprudenza – Indirizzo d’impresa dell’Università Cattolica del Sacro Cuore di Milano) La controversia in esame sorge a seguito del ricorso presentato dal cliente di una Banca dei cui servizi di investimento si avvaleva, sulla base della presunta violazione degli oneri informativi imposti dalla […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, adempimento oneri informativi, inadeguatezza, oneri informativi, profilo di rischio, valutazione adeguatezza
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Investimento obbligazionario e obblighi informativi: rating dell’emittente e report post-investimento.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 6 settembre 2022, n. 5801. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) In relazione al rispetto degli obblighi informativi, l’Intermediario ha sostenuto di aver reso puntuale informativa mediante le schede prodotto sottoscritte al momento del conferimento degli ordini. Al riguardo, si rileva che le predette schede contengono informazioni sugli strumenti […]

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Taginformativa post-investimento, obbligazioni, oneri informativi, profilatura, rating, rating emittente
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Profilatura delle azioni, adempimento degli oneri informativi e operatività pregressa: il punto dell’Arbitro per le Controversie Finanziarie.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 25 agosto 2022, n. 5794. Massima redazionale Nel caso di specie, il Collegio ha ritenuto fondata la prima censura, afferente alla profilatura delle azioni emesse dalla Banca. Il fatto che l’Intermediario avesse riconosciuto ai propri titoli azionari un profilo di “rischio medio” al momento delle operazioni d’investimento oggetto del presente ricorso era, […]

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Tagacf, adempimento oneri informativi, azioni, oneri informativi, operatività pregressa, prodotti illiquidi, profilatura azioni
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Modifica delle caratteristiche del fondo di investimento e oneri informativi (anche ex post).

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 22 agosto 2022, n. 5770. Massima redazionale Nel caso di specie, il punto centrale della controversia attiene alla reale portata delle modifiche che hanno interessato il fondo a partire dal 1° gennaio 2020 e, segnatamente, se si sia trattato di una mera modifica di denominazione (sì come sostenuto dal resistente), ovvero, al […]

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Tagacf, caratteristiche fondo investimento, data target, fondo, fondo investimento, oneri informativi
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Oneri informativi per prodotto di investimento assicurativo multi-opzione.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 22 agosto 2022, n. 5771. Massima redazionale Nel caso di specie, il Collegio rileva, in primo luogo, che essendo quello oggetto del contendere un prodotto di investimento assicurativo multi-opzione, ovverosia un prodotto che offre all’investitore al dettaglio diverse opzioni di investimento, per assolvere correttamente gli obblighi informativi l’intermediario deve, ai sensi agli […]

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Tagacf, KID, oneri informativi, prodotto assicurativo multi-opzione, prodotto di investimento
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Derivati e costi occulti: la nullità del contratto è strutturale.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a Cass. Civ., Sez. I, 10 agosto 2022, n. 24654. Massima redazionale Nella specie, la Corte d’Appello aveva inteso escludere che il profilo relativo all’implicazione, nelle operazioni in derivati, di costi occulti (quali quelli lamentati, nel giudizio di merito, dalla società investitrice), potesse ripercuotersi sulla validità del contratto. Siffatta conclusione, a giudizio della Prima […]

Categoria:Contrattualistica, Diritto Finanziario, Rassegna
Tagart. 1418 c.c., contratti derivati, costi occulti, costi occulti derivati, derivati, interest rate swap, nullità, nullità contratti derivati, nullità strutturale, nullità virtuale
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Sulla mancata ostensione delle ragioni della non-appropriatezza dell’investimento.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 2 agosto 2022, n. 5734. Massima redazionale Nella specie, dalle evidenze in atti, non era possibile ritenere comprovata l’effettiva prestazione di un servizio di natura consulenziale, né, tantomeno, che ciò fosse stato contrattualmente pattuito tra le parti; ne consegue che la Banca fosse tenuta a svolgere unicamente la valutazione di appropriatezza, che, nel […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, consapevolezza investitore, non appropriatezza, obblighi intermediario, valutazione appropriatezza
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Obblighi informativi dell’intermediario finanziario e onere della prova: tra forma e sostanza.

Pubblicato il di Valerio Maria Pennetta

Nota a ACF, 27 luglio 2022, n. 5705. di Valerio Maria Pennetta Problema ben noto agli Intermediari Finanziari convenuti in giudizio dai propri Clienti è quello di fornire prova di avere correttamente (e adeguatamente) informato questi ultimi sui profili di rischio attinenti all’acquisto di determinati strumenti finanziari, vieppiù allorquando – come nel caso in esame […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagintermediazione finanziaria, obblighi informativi, onere della prova, prova
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Oneri informativi e illiquidità delle azioni: insufficienza dell’opuscolo informativo.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 20 luglio 2022, n. 5662. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) Con la recentissima decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) torna a pronunciarsi sul corretto adempimento degli oneri informativi, anche in caso di mera esecuzione di ordini. Nella specie, il Collegio rileva come sia destinato ad […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Azioni e obbligazioni, Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, oneri informativi, opuscolo informativo, titoli illiquidi
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Scheda prodotto decettiva e attività di profilatura meramente compilativa: il punto dell’ACF.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 12 luglio 2022, n. 5626. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) Nella specie, alcune delle operazioni contestate erano state effettuate nell’ambito della prestazione del servizio di consulenza, rispetto alle quali risultava consegnata alla parte ricorrente una scheda prodotto, asseritamente decettiva, con particolare riguardo al passaggio in cui si faceva […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Oneri informativi, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, azioni, investimento, obbligazioni, profilatura, scheda prodotto, scheda prodotto decettiva
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