Categoria: Oneri informativi

Azioni illiquide e scollatura tra i profili reali dei clienti al dettaglio e i risultati delle profilature: la sentenza della Corte d’Appello di Taranto.

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Nota a App. Lecce, Sez. Taranto, 24 settembre 2024, n. 328. Massima redazionale Nel caso di specie, parte appellante ha censurato la decisione del primo giudice, che ha ritenuto l’intermediario finanziario inadempiente agli obblighi informativi, sul medesimo incombente, nonostante la corretta profilatura dei due clienti e le segnalazioni riportate nei tre ordini effettuati. Orbene, gli […]

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Tagadeguatezza, appropriatezza, art. 21 tuf, azioni illiquide, clienti al dettaglio, execution only, illiquidità, profilatura
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Trading online: l’intermediario deve far visualizzare la documentazione informativa prima delle operazioni.

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Nota a ACF, 16 settembre 2024, n. 7592. Massima redazionale Nella specie, risulta pacifico il fatto che l’intera operatività oggetto di doglianza sia stata realizzata dal cliente, in piena autonomia, tramite la piattaforma di trading online, in assenza quindi di raccomandazioni all’investimento da parte dell’Intermediario convenuto, che risulta aver prestato un servizio esecutivo. Nello stesso […]

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Tagacf, documentazione informativa, intermediazione finanziaria, operazioni, trading online
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Strumenti finanziari plain vanilla e omessa informativa: la pronuncia della Corte d’Appello di Milano.

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Nota a App. Milano, Sez. I, 13 giugno 2024. Massima redazionale L’omessa informativa in merito agli scenari probabilistici non assume rilevanza nel caso di specie, poiché il contratto in derivati attenzionato è rappresentato da un’operazione plain vanilla, di obiettiva semplicità, nella quale gli esiti attesi sono immediatamente verificabili (esaminando, per esempio, la tendenza dell’EURIBOR, pubblicata […]

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Tagderivati, omessa informativa, plain vanilla, strumenti finanziari
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Acquisto di certificate: l’attestazione di avvenuta consegna del KID è idonea prova del corretto adempimento degli oneri informativi.

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Nota a ACF, 2 settembre 2024, n. 7570. Massima redazionale Con riferimento all’informativa precontrattuale, nel verbale di consulenza il ricorrente ha sottoscritto una dichiarazione con la quale “conferma che è stata messa a disposizione… la documentazione menzionata nell’ambito delle specifiche Avvertenze della Banca alla voce ‘Informazioni relative allo strumento/prodotto finanziario oggetto dell’operazione’ secondo le modalità […]

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Tagacf, adempimento oneri informativi, certificate, consegna KID, KID, oneri informativi
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La disclosure informativa di mercato (per gli strumenti quotati) può sopperire alle carenze del set informativo.

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Nota a ACF, 2 settembre 2024, n. 7571. Massima redazionale Nel caso di specie, gli investimenti controversi sono stati reiterati nel tempo e hanno riguardato strumenti partecipativi quotati, in quanto tali soggetti ad ampia e tempestiva disclosure informativa di mercato, il che finisce con il depotenziare anche le contestazioni di parte attrice riferite al set […]

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Tagacf, disclosure, set informativo
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Operatività tramite piattaforma online dell’intermediario: coerenza della profilatura e della valutazione di appropriatezza e obblighi informativi.

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Nota a ACF, 1 agosto 2024, n. 7544. Massima redazionale Nella specie, è da ritenersi accertato che l’acquisto contestato sia stato disposto dal ricorrente servendosi della piattaforma online dell’Intermediario, come comprovato dal codice utente presente sul file di log dell’operazione versato in atti dallo stesso resistente. Ebbene, il contratto sottoscritto espressamente escludeva la prestazione del […]

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Tagacf, execution only, obblighi informativi, oneri informativi, operatività online, piattaforma online, profilatura, questionario mifid
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Azioni Monte dei Paschi di Siena: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi informativi e di
valutazione dell’appropriatezza dello strumento finanziario.

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Nota a ACF, 18 luglio 2024, n. 7486. Massima redazionale Due risparmiatori di Napoli hanno acquistato tra il 2014 ed il 2015, partecipando anche all’aumento di capitale del 25/05/2015, azioni emesse da Banca Monte dei Paschi di Siena S.p.A. per un valore di circa 43.000 €. E’ stata contestata all’Intermediario la violazione degli obblighi informativi, […]

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Tagappropriatezza, azioni mps, obblighi informativi
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Operatività online e obblighi di informazione preventiva.

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Nota a ACF, 22 luglio 2024, n. 7497. Massima redazionale Nella specie, con precipuo riferimento al corretto assolvimento dei prescritti obblighi informativi al momento dell’investimento, l’Intermediario resistente ha sostenuto di aver reso le informazioni dovute mediante la messa a disposizione di una scheda presente nella relativa piattaforma, che la disponente avrebbe dovuto necessariamente visualizzare quale […]

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Tagacf, obblighi informazione preventiva, operatività online
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Gestioni patrimoniali: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi di corretta informativa attiva e passiva.

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Nota a ACF, 19 luglio 2024, n. 7493. Contatti: 800057750 Due pensionati di Salerno avevano affidato i propri risparmi ad una banca italiana, firmando un contratto di gestione di portafogli. A fronte dei conferimenti avvenuti ad Agosto del 2022, nel giro di pochissimi mesi le linee di gestione patrimoniale registravano perdite per circa 17.000 €, […]

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Tagacf, gestioni patrimoniali, obblighi informativi, oneri informativi
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Obblighi informativi “preventivi” nel caso di prestazione online di servizi di investimento.

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Nota a ACF, 10 luglio 2024, n. 7479. Massima redazionale Quanto al rispetto degli obblighi informativi al momento dell’acquisto, l’Intermediario ha sostenuto che è stata resa informativa mediante un link presente nella piattaforma, che riportava al sito di Borsa Italiana, nella sezione dedicata agli strumenti finanziari scambiati sul segmento interessato (esibendo una “Scheda prodotto” datata […]

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Tagacf, obblighi informativi, piattaforma online, regolamento Consob, servizi investimento
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