Oneri informativi – Pagina 11 – Diritto del Risparmio

Pubblicato il 26 Agosto 202226 Agosto 2022 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 25 agosto 2022, n. 5794. Massima redazionale Nel caso di specie, il Collegio ha ritenuto fondata la prima censura, afferente alla profilatura delle azioni emesse dalla Banca. Il fatto che l’Intermediario avesse riconosciuto ai propri titoli azionari un profilo di “rischio medio” al momento delle operazioni d’investimento oggetto del presente ricorso era, […]

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Pubblicato il 23 Agosto 202223 Agosto 2022 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 22 agosto 2022, n. 5770. Massima redazionale Nel caso di specie, il punto centrale della controversia attiene alla reale portata delle modifiche che hanno interessato il fondo a partire dal 1° gennaio 2020 e, segnatamente, se si sia trattato di una mera modifica di denominazione (sì come sostenuto dal resistente), ovvero, al […]

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Pubblicato il 23 Agosto 202223 Agosto 2022 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 22 agosto 2022, n. 5771. Massima redazionale Nel caso di specie, il Collegio rileva, in primo luogo, che essendo quello oggetto del contendere un prodotto di investimento assicurativo multi-opzione, ovverosia un prodotto che offre all’investitore al dettaglio diverse opzioni di investimento, per assolvere correttamente gli obblighi informativi l’intermediario deve, ai sensi agli […]

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Pubblicato il 3 Agosto 202219 Agosto 2022 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 2 agosto 2022, n. 5734. Massima redazionale Nella specie, dalle evidenze in atti, non era possibile ritenere comprovata l’effettiva prestazione di un servizio di natura consulenziale, né, tantomeno, che ciò fosse stato contrattualmente pattuito tra le parti; ne consegue che la Banca fosse tenuta a svolgere unicamente la valutazione di appropriatezza, che, nel […]

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Pubblicato il 28 Luglio 202219 Agosto 2022 di Valerio Maria Pennetta

Nota a ACF, 27 luglio 2022, n. 5705. di Valerio Maria Pennetta Problema ben noto agli Intermediari Finanziari convenuti in giudizio dai propri Clienti è quello di fornire prova di avere correttamente (e adeguatamente) informato questi ultimi sui profili di rischio attinenti all’acquisto di determinati strumenti finanziari, vieppiù allorquando – come nel caso in esame […]

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Pubblicato il 21 Luglio 202219 Agosto 2022 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 20 luglio 2022, n. 5662. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) Con la recentissima decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF) torna a pronunciarsi sul corretto adempimento degli oneri informativi, anche in caso di mera esecuzione di ordini. Nella specie, il Collegio rileva come sia destinato ad […]

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Pubblicato il 12 Luglio 202219 Agosto 2022 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 12 luglio 2022, n. 5626. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) Nella specie, alcune delle operazioni contestate erano state effettuate nell’ambito della prestazione del servizio di consulenza, rispetto alle quali risultava consegnata alla parte ricorrente una scheda prodotto, asseritamente decettiva, con particolare riguardo al passaggio in cui si faceva […]

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Pubblicato il 11 Luglio 202219 Agosto 2022 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 5 luglio 2022, n. 5609. di Antonio Zurlo (Studio Legale Greco Gigante & Partners) La fattispecie oggetto del ricorso verte sull’acquisto di 250 quote di ETC, effettuato autonomamente dal ricorrente tramite la piattaforma di trading online del resistente, nell’ambito del servizio di ricezione e trasmissione ordini. Dalle condizioni generali, nonché nel Foglio […]

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Pubblicato il 14 Giugno 202219 Agosto 2022 di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 6 giugno 2022, n. 5490. Massima redazionale Nel caso di specie, parte resistente ha offerto ampia dimostrazione che le modalità di funzionamento del proprio sistema di internet banking comportano la visualizzazione da parte del cliente, al momento dell’inserimento dell’ordine, di un messaggio di warning, con il quale veniva avvertito della non appropriatezza […]

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Pubblicato il 14 Maggio 202219 Agosto 2022 di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 13 maggio 2022, n. 5407. Massima redazionale Con la recentissima decisione in oggetto, l’Arbitro per le Controversie Finanziarie ha nuovamente affrontato il tema della qualificabilità del servizio offerto al cliente come consulenza in materia di investimenti. Nel caso di specie, a giudizio del Collegio, parte ricorrente non ha offerto alcuna prova, neanche […]

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Profilatura delle azioni, adempimento degli oneri informativi e operatività pregressa: il punto dell’Arbitro per le Controversie Finanziarie.

Modifica delle caratteristiche del fondo di investimento e oneri informativi (anche ex post).

Oneri informativi per prodotto di investimento assicurativo multi-opzione.

Sulla mancata ostensione delle ragioni della non-appropriatezza dell’investimento.

Obblighi informativi dell’intermediario finanziario e onere della prova: tra forma e sostanza.

Oneri informativi e illiquidità delle azioni: insufficienza dell’opuscolo informativo.

Scheda prodotto decettiva e attività di profilatura meramente compilativa: il punto dell’ACF.

Trading online: la prova della valutazione di non-adeguatezza deve essere univocamente riferibile all’investitore.

Internet banking e trading online: messaggio di warning con modalità bloccante.

Qualificabilità del servizio offerto al cliente: consulenza o execution only, questo è il dilemma.