Categoria: Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)

Obbligazioni MPS: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi informativi e di valutazione dell’appropriatezza dello strumento finanziario.

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Nota a ACF, 1 agosto 2024, n. 7544. Contatti: 800057750 Un risparmiatore casertano ha acquistato obbligazioni emesse da Monte dei Paschi di Siena tramite la propria Banca a partire dall’ottobre 2016, riscontrando una perdita di €35.811,89. Nel caso di specie, si evidenziavano gravi inadempimenti in capo all’Intermediario in materia di obblighi informativi, in tema di […]

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Tagacf, obbligazioni mps, obblighi informativi, risarcimento
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Sulla responsabilità dell’intermediario distributore di un prodotto assicurativo.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 14 ottobre 2024, n. 7646. Massima redazionale Si deve rilevare che è orientamento arbitrale quello per cui l’intermediario distributore di un prodotto assicurativo può essere chiamato a rispondere delle informazioni non corrette fornite attraverso servizi di home banking o report, qualora idonei ad ingenerare nella clientela affidamenti che possano incidere sulle relative […]

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Tagart. 133 regolamento consob, distributore, intermediario, prodotto assicurativo, responsabilità intermediario
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Azioni Monte dei Paschi di Siena: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi informativi e di valutazione dell’appropriatezza dello strumento finanziario.

Pubblicato il di Martingale Risk

Nota a ACF, 8 luglio 2024, n. 7472. Contatti: 800057750 Un investitore lombardo ha acquistato Azioni MPS tramite la propria banca a partire da giugno 2016, riscontrando una perdita di € 14.922,18. Nel caso di specie, l’Istituto non ha fornito alcuna prova idonea a dimostrare di aver assolto agli obblighi informativi. Inoltre, mentre per le […]

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Tagacf, appropriatezza, azioni mps, obblighi informativi
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Obbligazioni Astaldi: l’Intermediario autorizzava sottoscrizione dell’acquisto dei titoli
in assenza di un contratto quadro.

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Nota a ACF, 7 agosto 2024, n. 7552. Contatti: 800057750 Due investitori campani hanno acquistato un lotto di obbligazioni Astaldi nel dicembre 2017, incorrendo in una grave perdita economica pari a € 78.554,75. I ricorrenti, nella specie, rilevavano come la banca non avesse fatto sottoscrivere ai clienti alcun contratto-quadro prima di eseguire l’ordine di acquisto […]

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Tagcontratto-quadro, intermediazione finanziaria, mancanza contratto-quadro, obbligazioni astaldi
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Trading online: l’intermediario deve far visualizzare la documentazione informativa prima delle operazioni.

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Nota a ACF, 16 settembre 2024, n. 7592. Massima redazionale Nella specie, risulta pacifico il fatto che l’intera operatività oggetto di doglianza sia stata realizzata dal cliente, in piena autonomia, tramite la piattaforma di trading online, in assenza quindi di raccomandazioni all’investimento da parte dell’Intermediario convenuto, che risulta aver prestato un servizio esecutivo. Nello stesso […]

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Tagacf, documentazione informativa, intermediazione finanziaria, operazioni, trading online
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Acquisto di certificate: l’attestazione di avvenuta consegna del KID è idonea prova del corretto adempimento degli oneri informativi.

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Nota a ACF, 2 settembre 2024, n. 7570. Massima redazionale Con riferimento all’informativa precontrattuale, nel verbale di consulenza il ricorrente ha sottoscritto una dichiarazione con la quale “conferma che è stata messa a disposizione… la documentazione menzionata nell’ambito delle specifiche Avvertenze della Banca alla voce ‘Informazioni relative allo strumento/prodotto finanziario oggetto dell’operazione’ secondo le modalità […]

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Tagacf, adempimento oneri informativi, certificate, consegna KID, KID, oneri informativi
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La disclosure informativa di mercato (per gli strumenti quotati) può sopperire alle carenze del set informativo.

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Nota a ACF, 2 settembre 2024, n. 7571. Massima redazionale Nel caso di specie, gli investimenti controversi sono stati reiterati nel tempo e hanno riguardato strumenti partecipativi quotati, in quanto tali soggetti ad ampia e tempestiva disclosure informativa di mercato, il che finisce con il depotenziare anche le contestazioni di parte attrice riferite al set […]

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Tagacf, disclosure, set informativo
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Profilatura del cliente-investitore: il principio di autoresponsabilità si infrange contro l’inadeguatezza del questionario.

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Nota a ACF, 7 agosto 2024, n. 7554. Massima redazionale Nel caso di specie, il Collegio sottolinea, in primo luogo, che i questionari censurati (divisi in questionario di adeguatezza e questionario di appropriatezza) erano sottoscritti con firma autografa; sicché, in virtù del principio di autoresponsabilità, più volte affermato, il ricorrente deve considerarsi tenuto ad assumersi […]

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Tagacf, inadeguatezza questionario, profilatura, questionario mifid
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Operatività tramite piattaforma online dell’intermediario: coerenza della profilatura e della valutazione di appropriatezza e obblighi informativi.

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Nota a ACF, 1 agosto 2024, n. 7544. Massima redazionale Nella specie, è da ritenersi accertato che l’acquisto contestato sia stato disposto dal ricorrente servendosi della piattaforma online dell’Intermediario, come comprovato dal codice utente presente sul file di log dell’operazione versato in atti dallo stesso resistente. Ebbene, il contratto sottoscritto espressamente escludeva la prestazione del […]

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Tagacf, execution only, obblighi informativi, oneri informativi, operatività online, piattaforma online, profilatura, questionario mifid
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Collocamento di polizze unit linked: l’ACF redige una “summa” delle condotte che l’intermediario deve rispettare.

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Nota a ACF, 31 luglio 2024, n. 7532. Segnalazione a cura dell’Avv. Antonio Pinto. Massima redazionale. Per quanto concerne la contestazione relativa alla violazione degli obblighi informativi, l’Intermediario, al fine di dimostrare di aver correttamente agito, ha versato in atti una serie di documenti, tra cui il modulo di adesione alla polizza, sottoscritto con firma […]

Categoria:Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF), Diritto Finanziario, Osservatorio arbitrale, Rassegna
Tagacf, intermediario, oneri informativi, polizze unit linked, responsabilità intermediario
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