Categoria: Rassegna

Obbligazioni Portugal Telecom: l’Intermediario non ha assolto ai suoi obblighi di valutazione di
appropriatezza e adeguatezza.

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Nota a ACF, 23 maggio 2024, n. 7375. Contatti: 800057750 Un’investitrice toscana, pensionata e diplomata in ragioneria, ha investito in obbligazioni Portugal Telecom nel luglio del 2015. Il crollo del prezzo dei titoli ha generato una perdita di 51.290,52 euro. Martingale Risk ha contestato all’Intermediario la mancata informativa, al momento dell’investimento, in merito alla natura, […]

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Tagadeguatezza, appropriatezza, intermediazione finanziaria, obbligazioni portugal telecom, obblighi informativi
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Azioni Saipem: l’ACF ritiene insufficiente l’informativa sui rischi.

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Nota a ACF, 29 aprile 2024, n. 7321. Contatti: 800057750 Un operaio pugliese ha investito in azioni Saipem, tra il 9 aprile 2015 e l’11 febbraio 2016. Il crollo del prezzo delle azioni ha generato perdite complessive pari a euro 125.951,55. Nello specifico, con l’assistenza legale di Martingale Risk, è stata contestata all’Intermediario la violazione […]

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Tagacf, azioni saipem, informativa, intermediazione finanziaria, risarcimento danni
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Sulla completezza della profilatura e sulla effettività della valutazione di adeguatezza.

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Nota a ACF, 14 giugno 2024, n. 7419. Segnalazione a cura dell’Avv. Giuseppe de Simone. Massima redazionale Nella specie, emergono profili di criticità con riferimento all’attività di profilatura. Ebbene, i due questionari sottoscritti dal ricorrente, aventi a oggetto l’analisi del livello di conoscenze ed esperienza e l’analisi degli obiettivi di investimento, hanno condotto all’attribuzione di […]

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Tagacf, adeguatezza, adempimento oneri informativi, consulenza, profilatura, questionario mifid, valutazione adeguatezza
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Continenza documentale e obblighi informativi: l’allegazione di un KID di 180 pagine non corrisponde a un corretto adempimento.

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Nota a ACF, 4 giugno 2024, n. 7395. Massima redazionale Con riguardo alla doglianza relativa all’inadempimento degli obblighi informativi preventivi, quel che emerge dalla documentazione in atti è che l’Intermediario resistente non ha fornito idonea prova in senso esimente. Nelle proposte di sottoscrizione delle polizze in lite, risulta sottoscritta dal cliente l’apposita sezione in cui […]

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TagKID, oneri informativi
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Orizzonte temporale degli investimenti disallineato rispetto all’età anagrafica: la profilatura è accomodata all’operatività (ad alto rischio).

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Nota a ACF, 24 maggio 2024, n. 7379. Massima redazionale Nel caso di specie, risulta accertato e non contestato che gli investimenti controversi fossero stati disposti da parte ricorrente in regime di consulenza (come attestato dalle relative proposte di investimento depositate in atti); al contempo, dalla lettura dei KIID e KID disponibili risulta che: i […]

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Tageccesso concentrazione, età anagrafica, operatività, orizzonte temporale, profilatura, questionario mifid
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Obbligazioni subordinate: il suffisso “SUB” e una informazione “laconica” sul livello di rischio non sono sufficienti.

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Nota a ACF, 8 maggio 2024, n. 7342. Massima redazionale La censura in ordine al mancato adempimento degli obblighi informativi preventivi, in merito alla natura, alle caratteristiche, alla provenienza e al rischio insito negli investimenti oggetto del ricorso è da ritenersi fondata. Giova premettere che la giurisprudenza arbitrale ha reiteratamente avuto modo di evidenziare che […]

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Tagacf, informazione, obbligazioni subordinate, oneri informativi, profilatura
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Operazione di investimento inadeguata: il punto della Cassazione.

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Nota a Cass. Civ., Sez. I, 2 maggio 2024, n. 11724. Massima redazionale Nel caso di specie, viene ribadito il  principio, per cui, nell’ipotesi in cui un investimento finanziario sia stato qualificato anche dall’intermediario come operazione inadeguata, l’assolvimento degli obblighi informativi cui quest’ultimo è tenuto, in mancanza della prova dell’osservanza delle cogenti prescrizioni contenute negli […]

Categoria:Diritto Finanziario, Oneri informativi, Rassegna
Tagadeguatezza, art. 21 tuf, causalità, inadeguatezza, nesso eziologico, oneri informativi, risarcimento danno
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