Categoria: Arbitro per le Controversie Finanziarie (ACF)

Investitore informato (anche se mal profilato), intermediario salvato: gli obblighi informativi (preventivi e successivi) correttamente adempiuti esonerano da responsabilità.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 9 febbraio 2024, n. 7177. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners Con riguardo alla profilatura, il Collegio ravvisa un elemento di criticità nella circostanza documentale che l’Intermediario abbia predisposto un unico questionario, allo scopo di individuare sia il profilo del ricorrente, sia quello della moglie, ancorché sia stato sottoscritto […]

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Tagacf, adeguatezza, obbligazioni subordinate, obblighi informativi preventivi, obblighi informativi successivi, oneri informativi, profilatura, profilatura congiunta
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Responsabilità dell’intermediario per informazione misleading sui titoli obbligazionari negoziati.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 2 febbraio 2024, n. 7166. Massima redazionale Nella specie, con riferimento all’adempimento degli obblighi informativi, la documentazione presente in atti non può dirsi idonea a dimostrare che l’Intermediario abbia congruamente assolto l’obbligo di fornire una informazione adeguata “in concreto”, ovverosia tale da consentire al cliente di valutare le reali caratteristiche dell’operazione e, […]

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Tagacf, obbligazioni, obbligazioni subordinate, oneri informativi
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Oneri informativi in caso di aumento di capitale: contenuto delle schede informative e profilatura.

Pubblicato il di Dirittodelrisparmio

Nota a ACF, 4 gennaio 2024, n. 7112. Massima redazionale In ordine agli obblighi informativi riferiti alla fase genetica dell’operatività controversa, dall’esame della documentazione prodotta dall’Intermediario si rileva che il cliente, sottoscrivendo il contratto-quadro, ha dichiarato di aver ricevuto copia integrale del Documento di sintesi e ha firmato ogni singolo foglio. Inoltre, l’Intermediario ha versato […]

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Tagacf, aumento capitale, oneri informativi, profilatura, scheda informativa
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Investimenti tramite “Web collaboration”: l’insostenibile leggerezza della profilatura.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 5 dicembre 2023, n. 7047. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners «Alium silere quod voles, primus sile» (Ciò che vuoi che un altro taccia, tacilo tu per primo)  (Seneca, Fedra, 876) Con riferimento al merito della controversia, a giudizio del Collegio la condotta della Banca resistente è suscettibile di censura […]

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Adeguatezza e appropriatezza dei servizi di investimento: l’attuale grado di tutela dell’investitore è sufficiente?

Pubblicato il di Chiara Brilli

Nota a ACF, 22 novembre 2023, n. 7005. di Chiara Brilli Studio Legale Ficola Va accertata la responsabilità dell’intermediario e il conseguente obbligo risarcitorio in favore dell’investitore in caso di riscontrata violazione degli obblighi informativi, sia nella fase genetica dell’investimento sia in corso di esecuzione del rapporto, nonché delle regole di profilatura e adeguatezza. Così […]

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Tagadeguatezza, appropriatezza, obblighi informativi, servizi investimento
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Obblighi informativi in fase genetica e resi nel continuo, tra profilatura, consulenza e adeguatezza dell’investimento.

Pubblicato il di Antonio Zurlo

Nota a ACF, 28 novembre 2023, n. 7020. di Antonio Zurlo Studio Legale Greco Gigante & Partners «Le domande non sono mai indiscrete. Le risposte lo sono, a volte.» (Oscar Wilde) Nella specie, con precipuo riferimento al rispetto degli obblighi informativi genetici, l’Intermediario ha esibito solo la contabile di acquisto delle obbligazioni, nella quale è […]

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Tagacf, informativa nel continuo, informazione post-contrattuale, intermediario, intermediazione finanziaria, obblighi informativi, obblighi informativi fase genetica, profilatura, questionario mifid, questionario profilatura
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