Diritto Bancario
Occorre la prova di un reato presupposto per la configurabilità del reato di riciclaggio, pur in presenza di un’ingente quantità di denaro contante
Cass. Pen., Sezione II, Sentenza 27 agosto 2018 n. 39006 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa Didascalico scrutinio della Suprema Corte a proposito della configurabilità del reato di riciclaggio. Secondo gli Ermellini il decreto di sequestro probatorio di cose costituenti corpo di reato deve essere sorretto da idonea motivazione circa la sussistenza degli elementi […]
Legittima la segnalazione in CRIF da parte della Banca per il ritardato pagamento di rate mensili
Cassazione civile, sez. III, sent. n. 20896 del 22/08/2018 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa Rigettato il ricorso di due professionisti da parte della Suprema Corte, che ha condiviso il decisum della Corte d’Appello di Bari, la quale ha escluso l’applicabilità alla Centrale Rischi Finanziari – società privata di autotutela di istituti finanziari […]
Ulteriore intervento ermeneutico della Suprema Corte a proposito della tutela dei diritti vantati sui beni confiscati dall’istituto di credito in buona fede
Cassazione penale, sez. I, sent. n. 37558 del 2 agosto 2018 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa Avverso l’ordinanza, emessa dal Giudice dell’esecuzione, con cui la banca creditrice aveva ottenuto, ex art. 52 d.lgs. n. 152/2011* – c.d. codice delle leggi antimafia, recante disciplina sulla tutela del terzo incolpevole in caso di misure di confisca preventiva […]
Responabilità della Banca per negoziazione di titolo non trasferibile all’apparente legittimo prenditore
Cass. Civile, Sez. 3°, Ord. n. 20911 del 22 agosto 2018 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa La Suprema Corte, in subjecta materia, ha debitamente richiamato il recente approdo ermeneutico dalle Sezioni Unite (sent. n. 12477 del 21 maggio 2018), – posteriore alla decisione della Corte d’Appello di Bologna, del 25/11/2014 -, che, come noto, ha espresso il […]
L’operatività della norma sull’autoriciclaggio
Corte di Cassazione, II sezione penale, sentenza n. 38422 depositata il 9 agosto 2018 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa La Suprema Corte, con la sentenza de qua, sottolinea che la norma sull’autoriciclaggio punisce quelle attività di impiego, sostituzione o trasferimento di beni od altre utilità commesse dallo stesso autore del delitto presupposto che abbiano la caratteristica specifica […]
Importanti e significativi approdi della suprema corte in tema di applicazione della riforma (d.lgs. 90/2017) della disciplina dell’antiriciclaggio (d. Lgs. 231/2007)
Corte di Cassazione, sentenza n. 20647, depositata l’8 agosto 2018: applicazione del principio del favor rei in materia di sanzioni per mancato adempimento degli obblighi antiriciclaggio; Corte di Cassazione, sentenza n. 20697 depositata il 9 agosto 2018: in materia di sanzioni amministrative, le norme sopravvenute nella pendenza del giudizio di legittimità che dispongano retroattivamente un trattamento sanzionatorio più favorevole […]
Conseguenze della “prassi distorta” dell’utilizzo del mutuo ipotecario, avente sostanzialmente la funzione di sostituire un credito chirografario con un credito assistito da garanzia reale
Cass. civ., Sez. 1°, Ord. n. 19746 del 25 luglio 2018 Di Donato Giovenzana – Legale d’impresa La banca ricorrente – nel contesto delle sue difese – ammette di aver posto in essere un’operazione avente sostanzialmente la funzione di sostituire con un credito assistito da garanzia reale un credito chirografario, fattispecie peraltro assai diffusa nell’attuale operatività […]
Applicazione del tasso ex art. 117 TUB nel caso di Taeg effettivo leggermente difforme
Trib. Pesaro, Sent. 801 del 12 luglio 2018 di Michael Lecci Pronuncia inedita del Tribunale di Pesaro che, difformemente dalla più recente giurisprudenza di merito, ritiene applicabile il tasso sostitutivo ex art. 117 TUB in caso di lieve difformità tra Taeg contrattuale e Taeg effettivo. I giudici, dopo aver respinto la tesi della sommatoria […]
Doveri e responsabilità dei consiglieri non esecutivi delle società bancarie
Cass. civ., Sezione II, sentenza 16 luglio 2018 n. 18846 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa La Suprema Corte, con la sentenza de qua, ha rigettato il ricorso avanzato da un componente, privo di deleghe, del CdA di Monte dei Paschi, sanzionato da Consob in ragione della scorretta rappresentazione di operazioni in derivati nei prospetti informativi concernenti l’aumento […]
Nessun risarcimento per il professionista il cui nominativo era stato segnalato erroneamente nella banca dati privata CRIF
Cass. civ. – Sezione III – Ord 19 luglio 2018 n. 19137 di Donato Giovenzana – Legale d’impresa A fronte delle doglianze avanzate dal ricorrente, la Suprema Corte ha ribadito che, secondo l’orientamento ormai consolidato della giurisprudenza di legittimità, il danno non patrimoniale, anche nel caso di lesione di diritti inviolabili, non può mai ritenersi in re […]
La parte convenuta non ha l’onere di indicare specificamente le rimesse solutorie
Cass. Civ., Ordinanza n. 18144 del 10.07.2018 Di Michael Lecci Premessa. 1 In diritto. 1 Massima. 2 Premessa Importante arresto giurisprudenziale in materia di eccezione di prescrizione delle rimesse (solutorie e ripristinatorie) con la sentenza Cass. n. 18144 del 10.07.2018 che si colloca nel solco già tracciato dalla Suprema Corte con sentenza n. 4372/2018[1]; […]
Falsità su assegno bancario non trasferibile – rilevanza penale – la decisione delle Sezioni Unite della Suprema Corte
Cass. Pen. Sezioni Unite del 19.07.2018 di Donato Giovenzana – Legale d’Impresa Le Sezioni Unite penali della Suprema Corte, alle quali era stato rimesso il quesito: “Se la falsità commessa su un assegno bancario munito della clausola di “non trasferibilità” rientra nella fattispecie descritta dall’art. 485 cod. pen. (rubricato “Falsità in scrittura privata” ed […]