Il “mero rinvio” ad altri documenti non rappresenta un corretto adempimento degli obblighi informativi



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Nota a ACF, 21 settembre 2018, n. 848

di Antonio Zurlo

 


L’Arbitro per le Controversie Finanziarie, con un recentissimo provvedimento[1], ha evidenziato come il mero rinvio a documenti ulteriori al contratto quadro e, nello specifico, allo statuto dell’emittente ovvero al contenuto dei prospetti informativi, precedentemente pubblicati in occasione dell’offerta al pubblico dei titoli negoziati, sia elemento inidoneo a far ritenere compiutamente assolto l’obbligo di informazione nei confronti del cliente, in sede di prestazione di un servizio di investimento.

Il Collegio rileva che, a fronte della contestazione puntualmente formulata dai ricorrenti (in qualità di eredi della cliente dell’Intermediario), relativamente alla mancata corretta informazione circa le caratteristiche e, soprattutto, i rischi specifici sottesi alle operazioni di investimento proposte, l’Intermediario avrebbe dovuto comprovare, anche documentalmente e con elementi indiziari, di avere agito con tutta la specifica diligenza richiesta, mettendo la cliente – sottoscrittrice nella condizione più ottimale per comprendere le caratteristiche e le problematiche insite nei titoli negoziati (nel caso di specie, azioni e obbligazioni convertibili, emesse dallo stesso Intermediario), senza limitarsi, contrariamente, a un generico richiamo per relationem al proprio statuto e al prospetto informativo pubblicato in sede di offerta al pubblico.

Condotta negligente aggravata, nel caso di specie, dalla natura illiquida dei titoli negoziati, nonché dall’età avanzata della stessa cliente.

Ciò motivato, l’ACF conclude per il riconoscimento del diritto al risarcimento del danno, per l’inadempimento così come descritto, in capo agli eredi ricorrenti della sottoscrittrice.

[1] Il riferimento è a ACF, 21 settembre 2018, n. 848.

 

Qui la pronuncia: ACF, 21 settembre 2018, n. 848

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