EBA – Consultazione pubblica in materia di antiriciclaggio.

EBA ha avviato una consultazione pubblica sulle modifiche alle sue Risk‐Based Supervision Guidelines in materia AML/CTF. Le modifiche proposte estendono l’ambito di applicazione di tali linee guida alle autorità di vigilanza antiriciclaggio e antiterrorismo dei fornitori di servizi di cripto-asset (CASP). La consultazione è aperta fino al 29 giugno 2023.

Per sua natura, la fornitura di servizi di cripto-asset è un’attività transfrontaliera. Per questo motivo è importante che gli stessi standard si applichino ovunque i CASP operino nel mercato unico. A tal fine, l’EBA propone di modificare gli Orientamenti sulla vigilanza antiriciclaggio e antiterrorismo basata sul rischio per chiarire come si applicano alle autorità di vigilanza antiriciclaggio e antiterrorismo dei CASP.

Le modifiche includono indicazioni sulle fonti di informazione che le autorità competenti dovrebbero prendere in considerazione per valutare i rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo associati alle CASP. Esse sottolineano inoltre l’importanza di un approccio coerente nel definire le aspettative di vigilanza nel caso in cui più autorità competenti siano responsabili della vigilanza delle stesse istituzioni e sottolineano l’importanza della formazione per assicurare che il personale delle autorità competenti abbia le competenze tecniche e l’esperienza necessarie per lo svolgimento delle proprie funzioni.

Le indicazioni specifiche in materia di antiriciclaggio e di lotta al finanziamento del terrorismo per i CASP saranno fornite attraverso le prossime modifiche alle Linee guida sui fattori di rischio dell’EBA, le modifiche alle Linee guida per prevenire l’abuso dei trasferimenti di fondi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo e le nuove Linee guida sulle politiche e le procedure per il rispetto delle misure restrittive.