In Gazzetta ufficiale il pacchetto di norme in materia AML/CFT.

In data 19 giugno 2024 è stato pubblicato, nella Gazzetta ufficiale dell’Unione europea, un pacchetto di norme volto a rafforzare il quadro dell’Unione in materia di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT). In particolare, il pacchetto si compone dei seguenti atti:
• Regolamento (UE) 2024/1620 del Parlamento europeo e del Consiglio, del 31 maggio 2024, che istituisce l’Autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo. Esso si applica a decorrere dal 1° luglio 2025 salvo alcune previsioni che troveranno applicazione a decorrere dal 26 giugno 2024.
• Regolamento (UE) 2024/1624 relativo alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Esso si applica a decorrere dal 10 luglio 2027, salvo per quanto riguarda i soggetti obbligati di cui all’articolo 3, punto 3), lettere n) e o), ai quali si applica a decorrere dal 10 luglio 2029.
• Direttiva (UE) 2024/1640 relativa ai meccanismi che gli Stati membri devono istituire per prevenire l’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio o finanziamento del terrorismo. Tale Direttiva abroga la Direttiva (UE) 2015/849 e costituirà, pertanto, il principale strumento giuridico per la prevenzione dell’uso del sistema finanziario dell’Unione a fini di riciclaggio e finanziamento del terrorismo. Il termine per il recepimento delle relative disposizioni da parte degli Stati membri è fissato al 10 luglio 2027. Tuttavia, per alcune disposizioni sono previsti termini di recepimento diversi, il più imminente dei quali è fissato al 10 luglio 2025.

Tali atti costituiranno il quadro giuridico che disciplina i requisiti in materia di AML/CFT che devono essere soddisfatti dai soggetti obbligati e che sono alla base del quadro istituzionale dell’Unione in materia di AML/CFT.